Compare preços das opções de negociação

O melhor corretor de opções.
Última atualização 28 de outubro de 2016.
A melhor plataforma de negociação de opções não vai ser uma análise final adotada em um conjunto de produtos existente: deve ser robusto e fácil de usar. Os iniciantes precisam de apoio suficiente para aprender as cordas e os comerciantes experientes estão após taxas baixas e ferramentas poderosas. Assinamos, avaliamos as taxas, levamos as ferramentas para uma rotação, e reduzimos isso para três picaretas superiores. O que é melhor para você depende do que você está procurando.
Toneladas de suporte on-line e pessoal, além de uma plataforma de prática que permite experimentar tudo com "paperMoney". A desvantagem? Taxas mais elevadas.
Preços de baixo custo, mas sem suporte de pesquisa ou estratégia.
Ferramentas e pesquisa incomparáveis ​​com preços que favoreçam os comerciantes ativos.
Há muitos corretores que são perfeitamente capazes de negociar opções - quase todos os grandes nomes (lidos: antiguidade) possuem uma plataforma de opções integrada em sua série de ofertas. Mas para aqueles que procuram realmente mergulhar, seja como um iniciante apenas começando ou um comerciante ativo que olhe para subir de nível, a melhor plataforma não será algo que é apenas abordado.
Como encontramos o melhor corretor de opções.
Para encontrar os corretores que atendem especificamente às opções, analisamos 36 escolhas e analisamos seus produtos. Priorizamos os aspectos mais importantes:
O custo importa muito quando se trata de opções de negociação. É a própria natureza: parte do apelo das opções é que os retornos podem ser importantes mesmo se você não fork sobre uma grande quantidade de dinheiro na frente, e muitos comerciantes usam as opções como uma alternativa mais barata a longo prazo em um preço elevado estoque. As taxas podem se somar e até mesmo eliminar os lucros de quaisquer negócios rentáveis. Concedido, taxas ligeiramente mais elevadas podem valer a pena se um corretor pode fornecer outras vantagens (por exemplo, excelentes recursos e educação para iniciantes), mas queríamos que todas as nossas escolhas tivessem preços competitivos. Também queríamos evitar requisitos de saldo mínimo, ou um número definido de negócios por mês.
As interfaces fáceis de usar são um make-or-break para a maioria das plataformas. O preço dos contratos de opções pode variar muito ao longo de um dia de negociação; picar em torno de uma cadeia de opções desajeitadas pode custar-lhe literalmente.
Educação e recursos são importantes, especialmente para os investidores que estão com os pés molhados. Claro que você tem um controle sobre trocas de opções de várias pernas, mas você sabe quando é o momento certo para uma propagação de touro? O que é uma borboleta de ferro? Nem todos os comerciantes precisarão de mão-segurando, mas queríamos encontrar pelo menos um corretor de opções excelente que poderíamos recomendar aos recém-chegados.
A flexibilidade pode ser interpretada de algumas maneiras. Para nós, isso significou a robustez da plataforma (poderíamos pesquisar e comprar ações e ETFs, além de opções?); é flexibilidade (podemos racionalizar um comércio de opções de várias pernas, ou devemos inseri-las todas separadamente?); e se nós poderíamos ou não personalizar isso a nosso gosto.
Foi um trabalho rápido para eliminar as plataformas mais caras, bem como as que não tinham absolutamente nenhum recurso ou relatório. Para testar a facilidade de uso e flexibilidade, nós nos inscrevemos para contas e simulamos fazer negócios em todo o resto. Três corretores subiram ao topo, e cada um traz algo único para a mesa.
Nosso corretor de opções para melhores opções.
Melhor para iniciantes.
Taxas TD Ameritrade Higher em uma plataforma ultra-fácil. Além disso, toneladas de apoio e educação.
A TD Ameritrade é uma das maiores corretoras on-line do mercado hoje, com mais de 7 milhões de contas de clientes financiados e mais de US $ 700 bilhões no total de ativos de clientes e, apesar de seus preços ligeiramente mais altos, fornece a melhor plataforma para um iniciante negociando qualquer produto, opções ou então.
Para mais comerciantes novatos, a plataforma suporta o salto das ações comerciais com os fundos em um IRA para produtos mais sofisticados, como opções. É robusto, além de ter o serviço ao cliente e os recursos educacionais para fazer a transição. Existem webinars e horas de vídeos sob demanda que vão te ensinar sobre estratégias de opções e como executar literalmente essas estratégias na plataforma.
O TD Ameritrade é um corretor de serviço completo, e esse serviço completo (estamos falando atendimento ao cliente 24 horas por dia, e 100 agências para consultas presenciais) vem com taxas mais elevadas. A Barron concorda, atribuindo-lhe "a melhor plataforma para novatos" cinco anos consecutivos. Podemos antecipar o seu serviço apenas melhorando também. Em 2016, a TD Ameritrade iniciou o processo de aquisição da Scottrade, outra plataforma conhecida por suas ofertas de atendimento ao cliente.
De fato, a TD Ameritrade é uma das melhores plataformas para todos os níveis de investidores, com dois produtos distintos: thinkorswim e Trade Architect. A Thinksorswim é uma plataforma de desktop projetada para uma experiência comercial global: gráficos com dados em tempo real, tickers de notícias, mais 300 estudos técnicos, alertas e alarmes, mapeamento de calor, criadores de opções, scanner de títulos e mais, todos acessíveis em um clique simples. É definitivamente para os investidores experientes - os recém-chegados provavelmente estarão sobrecarregados -, mas vale a pena ser abordado porque um espaço de jogo virtual chamado paperMoney permite até novatos totais para cortar os dentes sem arriscar até um único centavo.
Recomendamos que os iniciantes adotem a plataforma baseada na Internet da TD Ameritrade Trade Architect. Não é perto de tão robusto quanto o thinkorswim (e não tem um nome quase tão jazzístico), mas fornece tudo o que um novo investidor quereria e é ultra fácil de usar. Não está atolado com todos os sinos e assobios e CNBC ao vivo. As guias no topo são simplesmente categorizadas em rubricas livres de jargão: visão geral da conta, listas de vigilância, alarmes, geradores de ideias e mapas de calor. Ao contrário do thinkorswim, a plataforma é personalizável. Se quiser mais widgets, como dizer, tickers ou video adicionais, eles estão lá para adicionar.
Se os investidores iniciantes usam a biblioteca de educação do TD Ameritrade para aprender as cordas, pratique usando paperMoney em thinkorswim e, em seguida, executa facilmente negócios com o Trade Architect, a taxa ligeiramente maior pode de repente parecer valer a pena.
Menores taxas.
OptionsHouse As tarifas mais baixas e nenhum requisito de saldo mínimo.
O OptionsHouse não é o nome mais reconhecido na indústria, e isso é provavelmente porque este corretor online não seguiu uma campanha de marketing agressiva como alguns dos outros corretores lá fora (lembre-se dos antigos anúncios do Super Bowl de E * Trade?). A empresa foi fundada em 2005 e foi criada para oferecer especificamente comerciantes de opções que exigiam taxas mais baixas da indústria de corretagem on-line em expansão. Essas tarifas baixas ainda são o que torna o OptionsHouse tão popular.
Há um depósito mínimo de US $ 0 para participar e as opções são negociadas em US $ 4,95 + $ 0,50 / contrato (estoque comercializado a uma taxa de US $ 4,95). Este é o preço mais baixo na indústria. Somente TradeKing vem perto - combinando essa taxa base de opções de US $ 4,95, mas cobrando 5 dólares a mais do que a OptionsHouse pela taxa de exercícios.
A plataforma OptionsHouse é impressionante se um pouco caótico - há botões, guias e menus em todo o lugar. É intuitivo e há um tutorial para acompanhá-lo, mas para um iniciante pode parecer mais como estar em frente aos controles de uma aeronave do que o confortável. Os iniciantes tomam nota: OptionsHouse tem uma plataforma virtual que é excelente para praticar. E, o tradeLAB faz as opções de dissecação se espalhar simples - o rosto sorridente verde é bom; A carranca vermelha não é boa.
O que você não obterá para essas tarifas baixas é estratégia e pesquisa: a OptionsHouse tem cerca de 30 estudos técnicos; TD Ameritrade tem 300.
É importante notar que a E * Trade comprou a OptionsHouse por um enorme US $ 725 milhões em 2016. Ainda não está claro como as estruturas de preços ou os recursos e as vantagens da conta serão alterados após a conclusão da venda, mas uma postagem do blog da OptionsHouse sugere que E * Trade & As ferramentas e serviços da Microsoft serão disponibilizados após a fusão das plataformas.
Melhores ferramentas e pesquisa.
optionsXpress Um balcão único dentro de uma grande empresa, com uma plataforma nativa de opções.
O OptionsXpress foi comprado por Charles Schwab em 2011 para melhorar a vantagem competitiva da Schwab na negociação de opções. O resultado é um balcão único com uma plataforma nativa de opções que é muito boa.
Tudo acontece através da plataforma de desktop, Xtend, mas todas as ferramentas de negociação também estão na plataforma de opções de xpress. É totalmente personalizável, e é fácil encontrar cotações em tempo real e dados de mercado, notícias e relatórios e informações de fundo da empresa. O Idea Hub verifica o mercado pela volatilidade, ganhos e estratégias baseadas em renda e oferece novas idéias comerciais. Com o Walk Limit, você pode definir alguns parâmetros e verificará dados de mercado atualizados e recriará uma ordem que você tenha feito em um preço mais alto no passado. Inscreva-se no boletim informativo Xpresso e você receberá um e-mail diário alertando-o sobre os riscos e oportunidades do dia.
Adicione a isso uma impressionante biblioteca de recursos educacionais, bem como o acesso a todas as pesquisas de investimento da Charles Schwab (e acesso gratuito aos seus seminários e reuniões nas agências locais) e uma plataforma de negociação virtual que ajuda os investidores iniciantes a praticar todos os tipos de negociação com US $ 25.000 em dinheiro falso. Se você precisa de ajuda de um corretor - para acalmar seus nervos do primeiro temporizador ou para orientá-lo através de uma estratégia complexa - eles estão prontos para ajudar e totalmente gratuitos também.
As taxas padrão são íngremes, portanto, não recomendamos opçõesXpress para o comerciante casual. Faça mais de 35 negociações por trimestre e você clicará no status de "Tradutor Ativo" e suas taxas serão baixadas. Comércio de volumes e há outro desconto; contratos comerciais sob um níquel e há outro desconto. Isto é tudo para dizer que a estrutura de preços favorece o ativo. E enquanto optionsXpress tem um mínimo de $ 0 e não cobra taxas anuais ou de inatividade, se você sair, há uma taxa de transferência de saída total de $ 60.
O melhor corretor de opções em resumo.
Você sabia?
As opções são contratos que permitem ao investidor o direito, mas não a obrigação, comprar ou vender um ativo em ou antes de uma data definida.
Aqui está um exemplo: Diga que você é um comprador procurando um carro vintage específico e você acabou encontrando um que você só precisa ter. Quando você acha, no entanto, você sabe que não terá dinheiro para comprá-lo por mais seis meses. Você então negocia com o proprietário para lhe dar uma opção para comprar o carro em seis meses por um valor específico. Se o proprietário concorda, você paga uma porcentagem na frente para essa opção. O mesmo cenário se aplica no mercado de ações - apenas para ativos financeiros em vez de carros antigos. Se você estivesse negociando ações, você realmente compraria o carro. Ou, em vez disso, não comprá-lo, já que você não tinha o dinheiro.
Como as opções são simplesmente opções e não promessas, se algo aconteceu com aquele carro antigo - diga que estava sentado na entrada e uma árvore caiu sobre ela - você não precisaria comprá-la. Você ainda estaria fora do preço que pagou pelo contrato de opções, mas pelo menos você não perderia todo esse dinheiro em uma pilha de aço sem valor. E, se naqueles mesmos seis meses acontecer algo que faça o carro subir de valor, bem, hey, você já bloqueou seu preço.
The Bottom Line.
Se você é novo, você deve premiar as ferramentas de aprendizagem. Se você é experiente, você precisará escolher entre ferramentas de baixo custo ou surpreendentes. Não importa o quê, a negociação de opções não deve ser uma idéia final adotada em sua plataforma.
Tome uma atitude.
Melhor para iniciantes.
As taxas TD Ameritrade TD Ameritrade podem ser maiores, mas às vezes você obtém o que você paga.
Considere toda a sua estratégia de investimento. Não tome sua decisão final apenas com base nas negociações de opções se não for o único tipo de negociação que você estará fazendo. Essas empresas de corretagem on-line oferecem uma variedade de oportunidades de investimento. Você pode querer levar em conta suas vantagens extras ou o preço de seus fundos mútuos, por exemplo.
Conheça suas expirações. As opções são contratos que expiram se eles não forem atuados e um contrato expirado não vale a pena. Certifique-se de entender suas expirações e definir lembretes usando a plataforma do seu corretor ou no seu calendário se você não estiver negociando todos os dias.
Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.

Melhor Opções Trading Brokers e Plataformas.
O NerdWallet oferece ferramentas e conselhos financeiros para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.
Passamos mais de 300 horas revisando os melhores corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudá-lo a encontrar o melhor para você, destacamos seus prós, contras e ofertas atuais.
Quem é o melhor corretor de opções hoje? A resposta depende de quem você pergunta e do que eles valorizam. Para alguns investidores, o melhor corretor para opções de negociação é aquele com as comissões mais baratas. Outros priorizam ferramentas de negociação, design de plataforma, pesquisa, atendimento ao cliente ou todos os itens acima.
Embora a maioria dos corretores da nossa melhor lista abaixo seja uma escolha boa e abrangente para muitos investidores, também destacamos os candidatos destacados em áreas específicas que são mais importantes para comerciantes de opções.
Não sabe o que você está procurando? Veja como escolher um corretor de opções para obter mais informações sobre o que pode fazer ou quebrar uma experiência comercial de opções.
Resumo: Melhores corretores de ações on-line para negociação de opções.
Melhor para baixo custo.
Melhor para mínimo de conta baixa.
Melhor plataforma de negociação de opções.
Melhor para pesquisa e educação.
Melhor para plataforma amigável.
O melhor no geral para negociação de opções.
Nossa seleção superior cobre todas as necessidades do comerciante de opções - acesso a pesquisas de alta qualidade, ferramentas analíticas, uma plataforma fácil de usar - a preços razoáveis.
A Fidelity Investments e a Charles Schwab obtêm altas notas para investidores de opções para suas plataformas de negociação fáceis de usar, comissões competitivas, banco de pesquisas e ferramentas e sua experiência geral. Eles oferecem aos clientes o pacote total quando se trata de negociação de opções, colocando esses corretores em nosso slot global superior.
A Fidelity oferece uma comissão comercial de US $ 4,95 com base mais 65 centavos por contrato, um preço atraente, e você não sacrificou outros recursos para obtê-lo. O corretor torna mais fácil para iniciantes começar a comercializar, com pesquisas profundas e ferramentas em seu site, bem como uma plataforma de negociação fácil de usar. Na verdade, a Fidelity também ganhou honras por ser um dos nossos principais corretores de pesquisa e ferramentas.
Como Fidelity, a comissão comercial de Charles Schwab de $ 4.95 com taxa base mais 65 centavos por contrato, coloca-a dentro da distância de cuspir de colegas de desconto profundo. O Schwab assumiu recentemente o antigo OptionsXpress e incorporou a experiência do intermediário na sua própria plataforma, com funcionalidades baseadas na web e móvel. Schwab está bem, e é por isso que o corretor também ganhou honras por suas pesquisas e ferramentas, bem como por sua plataforma fácil de usar.
Veja nossas avaliações completas de Charles Schwab e Fidelity para obter detalhes sobre o que eles oferecem. Para aqueles que simplesmente procuram uma grande experiência geral, você nunca se decepcionará por nenhum desses melhores jogadores.
Melhores corretores para negociação de opções de baixo custo.
Esses corretores oferecem comissões de negociação de opções com preços competitivos e eliminaram ou reduziram consideravelmente as taxas mínimas de negociação.
No início de 2017, a maioria dos corretores on-line tradicionais reduziu as comissões aos níveis, uma vez reservados para seus pares de desconto profundo. Isso não significa que eles sejam o melhor negócio da cidade para cada investidor.
Para comerciantes de opções ativas, a eOption ganha cinco estrelas por suas comissões de comércio de baixas opções. A empresa cobra uma base fixa de US $ 3 mais 15 centavos por contrato. Outra vantagem: o eOption é conhecido por ter algumas das taxas de margem mais baixas disponíveis. Embora a eOption cobra uma taxa de inatividade anual de US $ 50 em contas que tenham colocado menos de duas negociações nos últimos 12 meses ou tenha menos de US $ 10.000 em saldos de crédito ou débito, a solução mínima do comércio não é onerosa, mesmo para comerciantes infrequentes. Veja nossa revisão completa no eOption para mais.
Para os comerciantes de opções ativas e conscientes de custos que procuram custos baixos e uma plataforma com muito mais carne em seus ossos, os corretores interativos podem ser mais seu estilo. O Interactive Brokers cobra apenas 70 centavos por contrato sem taxa básica (pedido mínimo de US $ 1), além de descontos para volumes maiores, se você puder gerenciar o mínimo da conta de US $ 10.000. A plataforma Trader Workstation (com um laboratório de estratégia de opções) é considerada uma das melhores e mais sofisticadas. Mas veja outras taxas para garantir que as baixas comissões paguem.
Na Interactive Brokers, uma vez que os clientes abrem uma conta real, eles podem configurar uma conta de negociação de papel que lhes oferece práticas práticas usando a plataforma e as ferramentas da estação de trabalho Comerciante IB & # 8217; s.
Melhores plataformas de negociação de opções.
Esses corretores oferecem algumas das plataformas de negociação mais poderosas disponíveis por um preço razoável.
Julgar a plataforma de negociação de um corretor pelo número de recursos que oferece é como comprar um carro com base apenas no que você lê na brochura do revendedor. Embora todos os investidores tenham suas características imperdíveis, o que é mais importante é como a plataforma se sente quando está em suas mãos.
O TD Ameritrade serve com facilidade os comerciantes de opções, independentemente de estarem na curva de aprendizado. A plataforma de thinkorswim do corretor oferece uma experiência de negociação de opções robustas para investidores ativos que procuram ferramentas de nível profissional para identificar oportunidades comerciais, analisar potenciais riscos e recompensas, testar estratégias comerciais e colocar rapidamente as negociações de opções mais complexas.
A plataforma de comerciante comercial da corretora baseada na internet é para os investidores apenas entrar em opções ou aqueles que não exigem uma plataforma de alta octanagem. Sua interface simplificada e fácil de usar não irá sobrecarregar novos novatos. E, embora o Trade Architect não esteja tão abastecido com ferramentas e dados como thinkorswim, também não é um slouch. Os investidores intermediários encontrarão recursos avançados como um mapa de calor de mercado / opções, ferramentas de triagem e tradefinder e notícias de transmissão. Obtenha detalhes em nossa revisão do TD Ameritrade.
A TradeStation é melhor deixar investidores experientes e experientes em tecnologia que desejam experimentar operações de opções usando as mesmas ferramentas que os comerciantes profissionais. O corretor fornece todas as ferramentas necessárias para projetar, testar, monitorar, automatizar e executar rapidamente os negócios mais complexos através do acesso ao mercado direto (sem intermediário pesky para abrandar o processo). A plataforma do OptionsStation Pro está totalmente integrada na plataforma de negociação regular da TradeStation. Um bônus adicional é o fórum de investidores ativos do corretor, onde os comerciantes discutem idéias, fazem perguntas e recebem ajuda.
O acesso a todos os sinos e assobios da TradeStation costumava chegar a uma taxa de plataforma mensal de US $ 99,95 para aqueles que não atendiam ao saldo da conta ou ao mínimo de atividade de negociação. Mas, em março de 2017, a TradeStation eliminou a taxa de serviço, baixou suas comissões de comércio por ações e opções e lançou dados de mercado em tempo real gratuitos e acesso gratuito às ferramentas de monitoramento de mercado e back-testing de nível de portfólio. As ferramentas educacionais e os tutoriais da plataforma são abundantes, o que é uma vantagem: devido à natureza sofisticada da plataforma, pode exigir algum tempo para se familiarizar com tudo o que oferece. Veja mais na nossa avaliação da TradeStation.
Melhor pesquisa e opções de educação comercial.
Ambos oferecem pesquisas extensivas e dados de graça, bem como aulas ao vivo e webinars para comerciantes de opções de início e avançadas.
Se você é novo na negociação de opções ou quer expandir suas estratégias de negociação, um corretor que dedica seus recursos à pesquisa e educação do cliente é uma obrigação. Como a Schwab e a Fidelity possuem escritórios em todo o país, além de suas bibliotecas de educação de opções on-line, eles são capazes de oferecer orientação pessoal e seminários gratuitos sobre como trocar opções, bem como orientações individuais sobre como usar o ferramentas oferecidas por cada plataforma.
A biblioteca constantemente atualizada da Fidelity é desenhada por mais de 20 provedores, incluindo Ned Davis, S & amp; P Capital IQ e McLean Capital Management. A suíte completa está disponível para os clientes quando eles se inscrevem na plataforma baseada na web do corretor. E você não precisa parar de cavar quando você está longe do seu computador: a Fidelity possui um aplicativo móvel forte que permite aos clientes acessar o conjunto completo de pesquisas da empresa através de um navegador móvel.
As capacidades de negociação de opções de Charles Schwab e a formação de dados e pesquisas comerciais deram um grande impulso à medida que a empresa integrou a compra da OptionsXpress. Em outubro, a Schwab lançou sua plataforma on-line sob o nome do StreetSmart, com funcionalidades baseadas na web e móvel, embora, por enquanto, apenas os antigos clientes do OptionsXpress tenham acesso à nova plataforma. No primeiro trimestre de 2018, o Schwab começa a lançar a nova plataforma para todos os clientes. Enquanto o nome da plataforma está mudando, o Schwab ainda oferece um conjunto completo de ofertas para comerciantes de opções, incluindo ferramentas de avaliação de comércio, criadores personalizáveis, acesso a opções de analista de Schwab - comentários de mercado, webinars online ao vivo e seminários pré-gravados.
Melhores corretores para mínimo de conta baixa.
Se você estiver procurando por começar, essas escolhas o levam ao jogo com um mínimo de $ 0.
Ally Invest e TD Ameritrade colocam nossa lista aqui. Se você ainda não está pronto para dedicar muito do seu capital para negociação de opções, você não deseja amarrar muito em uma conta para atender ao mínimo. Muitos dos corretores da nossa lista não exigem dinheiro para abrir uma conta. No entanto, os regulamentos da indústria exigem que os comerciantes mantenham um mínimo de US $ 2.000 para negociar opções.
Ao contrário da TradeStation, a Ally Invest é tecnicamente um corretor de desconto profundo, conforme refletido em suas comissões (os comerciantes de opções pagam uma base de US $ 4,95 mais 65 centavos por contrato com apenas uma taxa básica por spread), um mínimo de $ 0 e acesso gratuito a pesquisas e dados. Os comerciantes freqüentes (aqueles que colocam 30 ou mais negócios por trimestre ou que possuem saldo de US $ 100.000 ou mais) pagam uma base descontada de $ 3.95 e 50 centavos por contrato.
Mas não se deixe enganar pelos preços mais baixos: os clientes obtêm muito poder da plataforma gratuitamente.
Ally é adequado para investidores de novas opções. A plataforma baseada no navegador se assemelha às ofertas de seus concorrentes mais práticos e vem com ferramentas de negociação de opções gratuitas para rastreamento e gráficos avançados. A navegação é fácil e simplificada. Os clientes podem criar um painel personalizado com módulos móveis com os dados e recursos que eles querem usar. A configuração se estende ao que os usuários vêem em todos os dispositivos, incluindo o celular e o tablet.
TDAmeritrade é outro corretor de alta potência sem o mínimo de conta de alta potência. Todo cliente obtém acesso às duas plataformas comerciais, thinkorswim e Trade Architect da TD & # 8217; O primeiro serve para profissionais e investidores ativos com ferramentas úteis e análises comerciais, enquanto o segundo funciona bem para os investidores, apenas começando com opções com uma interface simplificada. Se você está procurando começar, o TD Ameritrade ainda oferece uma conta de negociação virtual paperMoney para testar a plataforma thinkorswim.
Melhores corretores para plataformas amigáveis.
Se você está apenas começando as opções de negociação, confira nossas melhores escolhas para plataformas amigáveis.
Ally Invest e Charles Schwab realmente tornam mais fácil para aqueles que estão começando com as opções. A plataforma baseada no navegador da Ally Invest é intuitiva e fácil de personalizar. E Charles Schwab tem várias plataformas que os clientes podem usar para começar a aprender as cordas e depois se formar para obter ferramentas e negócios mais sofisticados, se desejar.
Não há nada melhor do que testar a condução de uma plataforma de corretor antes de se comprometer. Verifique se o corretor que você está considerando oferece papel comercial (negociação virtual em uma plataforma que imita o negócio real) ou contate o serviço ao cliente para ver se eles vão configurá-lo com uma conta demo.
Veja nossa revisão completa de Ally Invest e Charles Schwab para mais.
Best trading trading trading: resumo.
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Você não deve escolher uma empresa apenas porque tem os preços mais baixos ou recebe a classificação mais alta por parte de outra pessoa. Você deve entender sua estrutura de taxas e você deve poder usar seu software. Você deve saber que educação ou outros serviços são oferecidos pela empresa. Você deve decidir o que funciona para você e estamos aqui para ajudá-lo a tomar sua própria decisão.
Por que comparar com as opções?
Mesmo que você nunca planeje trocar opções, você aprenderá mais ao ver como as empresas de corretagem lidar com negociações de opções.

Como as opções se comparam às ações.
As opções são contratos através dos quais um vendedor dá ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um número específico de ações a um preço predeterminado dentro de um período de tempo definido.
As opções são derivadas, o que significa que seu valor é derivado do valor de um investimento subjacente. Mais freqüentemente, o investimento subjacente em que uma opção se baseia é a participação de capital de uma empresa aberta. Outros investimentos subjacentes em que as opções podem ser baseadas incluem índices de ações, fundos negociados em bolsa (ETFs), títulos do governo, moedas estrangeiras ou commodities, como produtos agrícolas ou industriais. Os contratos de opções de ações são para 100 ações do estoque subjacente - uma exceção seria quando houver ajustes para divisões de ações ou fusões.
As opções são negociadas em mercados de valores mobiliários entre investidores institucionais, investidores individuais e comerciantes e traders profissionais podem ser para um contrato ou para muitos. Os contratos fraccionais não são negociados.
Um contrato de opção é definido pelos seguintes elementos: tipo (Put ou Call), garantia subjacente, unidade de troca (número de ações), preço de exercício e data de validade.
Embora as opções compartilhem muitas semelhanças com ações ordinárias, também há algumas diferenças importantes. Duas principais diferenças de opções de negociação em vez de ações ordinárias são que a negociação de opções pode limitar o risco de um investidor e alavancar o potencial de investimento.
Risco Limitado para o Comprador.
Ao contrário de outros investimentos onde os riscos podem não ter limite, as opções oferecem um risco conhecido para os compradores. Um comprador de opção absolutamente não pode perder mais do que o preço da opção, o prémio. Como o direito de comprar ou vender o título subjacente a um preço específico expira em uma determinada data, a opção expirará sem valor se as condições para o exercício lucrativo ou a venda do contrato não forem cumpridas até a data de validade. Isso não é verdade para o vendedor de uma opção.
Alavancar o investimento.
Uma opção de equivalência patrimonial permite aos investidores fixar o preço, por um período de tempo específico, no qual podem comprar ou vender 100 ações de um capital próprio por um prêmio (preço) - que é apenas uma porcentagem do que pagariam para possuir o patrimônio líquido de forma definitiva. Essa alavancagem significa que os investidores podem aumentar sua potencial recompensa de um movimento de preços usando opções.
Para um investidor comprar 100 ações de uma negociação de ações em US $ 50 por ação custaria US $ 5.000. Por outro lado, possuir uma opção de $ 5 Call com um preço de exercício de US $ 50 daria ao investidor o direito de comprar 100 ações da mesma ação em qualquer momento durante a vida da opção e custaria apenas US $ 500.
Lembre-se de que os prêmios são cotados em uma base por ação; portanto, um prêmio de US $ 5 representa um pagamento premium de US $ 5 x 100, ou US $ 500, por contrato de opção.
Vamos supor que um mês após a compra da opção, o preço das ações subiu para US $ 55. O ganho no estoque de investimento é de US $ 500, ou 10%. No entanto, para o mesmo aumento de US $ 5 no preço das ações, o prêmio da opção de compra pode aumentar para US $ 7, para um retorno de US $ 200 ou 40%. Embora o valor em dólares obtido no investimento em ações seja maior que o investimento em opção, o retorno percentual é muito maior com opções do que com estoque.
A vantagem também tem implicações negativas. Se o estoque não aumenta conforme antecipado ou cai durante a vida útil da opção, a alavancagem aumentará a perda percentual do investimento. Por exemplo, se, no exemplo acima, o estoque tivesse caído para US $ 40, a perda no estoque de investimento seria de US $ 1.000 (ou 20%). Por essa queda de $ 10 no preço das ações, o prêmio da opção de compra pode diminuir para US $ 2, resultando em uma perda de US $ 300 (ou 60%). Os investidores devem tomar nota, no entanto, de que, como comprador de opções, o máximo que você pode perder é o valor premium pago pela opção.
Outras diferenças importantes entre opções e ações ordinárias são de como o investimento está estruturado:
As ações ordinárias podem ser realizadas indefinidamente por um comprador, enquanto as opções possuem uma data de validade. Se uma opção fora do dinheiro não for exercida antes ou no vencimento, ela não existe e expira sem valor. Não há certificados físicos para opções de ações, como existem para ações ordinárias. As ações ordinárias são emitidas em número fixo pela empresa emissora, enquanto não há limite para a quantidade de opções que podem ser negociadas em um patrimônio subjacente. O número de opções que são negociadas baseia-se apenas em quantos investidores estão interessados ​​em negociar o direito de comprar ou vender esse patrimônio particular. Ao contrário da propriedade patrimonial, possuir uma opção não confere direitos de voto, dividendos ou propriedade de qualquer ação de uma empresa, a menos que a opção seja exercida.
A maior semelhança é a forma como as operações de opção e estoque são tratadas:
As opções são listadas e negociadas em mercados nacionais regulados pela SEC, semelhantes às ações ordinárias. Os pedidos de opções são negociados através de corretores com lances para comprar e oferece para vender, assim como compra e venda de ações. Compradores e vendedores de opções e ações podem rastrear o desempenho e seguir transações através dos mercados nos quais eles negociam.
Obter Opções Quotes.
Digite o nome ou o símbolo da empresa abaixo para visualizar a folha de corrente de suas opções:
Opções do Home Center.
Editar favoritos.
Insira até 25 símbolos separados por vírgulas ou espaços na caixa de texto abaixo. Estes símbolos estarão disponíveis durante a sessão para uso nas páginas aplicáveis.
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Os melhores sites de negociação de ações on-line.
Última atualização em 13 de dezembro de 2017.
Os 5 melhores sites de negociação de ações on-line.
Melhor para negociação barata: Ally Invest.
A Ally Invest lidera a indústria em estrutura de comissões de baixo custo para todos os tipos de investidores, desde indivíduos de alto patrimônio líquido até comerciantes de compra e retenção iniciantes. Mesmo que uma certa quantidade de corretores tenha deixado suas comissões em 2017 para serem competitivas com a taxa fixa de US $ 4,95 da Ally Invest, ela mantém sua vantagem com um desconto mínimo e estimulante da conta zero para os investidores ativos - as negociações de ações caem para US $ 3,95 para usuários com mais de 30 trades cada trimestre ou saldo de US $ 100.000. Embora as negociações mais baratas ainda possam ser encontradas (a plataforma móvel do Robinhood possui estoques totalmente livres de comissão e ETF, por exemplo), a plataforma e os recursos da Ally Invest destacam-se com pesquisas e ferramentas de qualidade, incluindo o acesso à sua rede de comerciantes online.
Melhor para iniciantes: E * Trade.
Se você está procurando alguma coisa com uma curva de aprendizado fácil, mas infinita de espaço para crescer, recomendamos o E * Trade. O seu centro de aprendizagem é preenchido com vídeos educacionais, artigos e webinars para orientá-lo através do básico. A partir daí, você pode estar atualizado sobre o investimento de notícias, relatórios e comentários de sua equipe de analistas de mercado. Os compromissos de filial são gratuitos para reservar, e as ferramentas de bate-papo on-line e a linha direta de 24 horas estão lá para guiá-lo de qualquer lugar do mundo. Se você está olhando para expandir seu investimento ao longo do tempo, o E * Trade está equipado para lidar com tudo, desde IRAs de nível de entrada até comércio agressivo de ações e opções.
Melhor Plataforma: TD Ameritrade.
O TD Ameritrade oferece duas plataformas de primeira classe, projetadas para dois tipos de investidores. Trade Architect é bom para iniciantes, ou qualquer pessoa que prefira uma interface educacional simplificada que possa orientá-los no processo de pedidos e explicar estratégias potenciais. A Thinkorswim, por outro lado, é uma potência projetada para investidores avançados. Esta plataforma regularmente critica elogios e prêmios e oferece ferramentas e recursos superiores - incluindo relatórios de pesquisa, dados em tempo real, gráficos e estudos técnicos. Ambas as plataformas são gratuitas para qualquer investidor com uma conta TD Ameritrade, que para muitos investidores faz com que a comissão de US $ 6,95 valha a pena.
Melhor para comerciantes ativos: OptionsHouse.
OptionsHouse é uma plataforma de topo para os investidores com foco em opções - mas é o vencedor das mãos para os comerciantes ativos. Como o Ally Invest, tem sido um líder de longa data em preços baixos, com uma comissão comercial de US $ 4,95 (US $ 4,95 mais $ 0,50 por contrato de opções) e, ao contrário de muitas corretoras que atendem a investidores ativos, não há taxas de inatividade ou mínimos. É também um destaque com uma interface simplificada e ferramentas inteligentes. Não oferece negociação de moeda e tem ofertas limitadas sem comissões e sem transações, mas a aquisição da E * Trade em 2016 deve ajudar a preencher essas lacunas, já que os dois corretores continuam a mesclar.
Melhor Pesquisa e Ferramentas: Fidelidade.
A Fidelity ganha por sua quantidade e qualidade de pesquisa comercial e de investimento, ideal para o investidor DIY que busca liberar seu potencial. Com pesquisa de mais de 20 provedores, além de uma execução estelar, não é nenhuma surpresa. A Fidelity foi premiada com o melhor corretor de ações on-line global em 2016 por Barron e Kiplinger. E Fidelity não mostra sinais de desaceleração. No início de 2017, a Fidelity baixou as suas comissões de US $ 7,95 para US $ 4,95, um sinal de que pretende se tornar um jogador maior na cena de desconto, ao contrário das pessoas de alto valor líquido que históricamente tem atendido. Ele ainda reserva algumas de suas ferramentas e recursos para comerciantes ativos de alto volume, mas olhando para a frente, a Fidelity vai se tornar cada vez mais difícil de vencer.
Como encontramos os melhores sites de negociação de ações on-line.
É um momento tumultuado para corretores de ações on-line. Os jogadores permaneceram em grande parte o mesmo, mas entre cortes significativos em comissões e algumas aquisições importantes (E * Trade adquiriu a OptionsHouse, a TD Ameritrade ea Scottrade se fundiram, a Ally Invest agora mora no Ally Bank), a competição é feroz.
Isso é tudo para dizer que não existe um melhor corretor de ações on-line, mas cada um tem pontos fortes e fracos diferentes. Nossa missão é destacar aqueles e ajudá-lo a encontrar o melhor para o seu estilo de investimento.
Nós alavancamos a experiência de dois comerciantes de ações - um ex-comerciante do dia e um comentador financeiro que tem negociado há mais de 20 anos - para cavar em 13 dos sites de ações mais populares online.
Diferentes investidores vão priorizar coisas diferentes - um comerciante do dia, por exemplo, exige velocidade e flexibilidade; Considerando que um comerciante de início pode avaliar recursos educacionais e suporte ao cliente. Mas uma coisa em que todo comerciante deve se preocupar é o custo, então passamos muito tempo equilibrando o preço com o que cada site ofereceu. Algumas das taxas que analisamos incluem:
Custo por transação: as comissões geralmente são a maior base de custos de um investidor. Em 2016, uma taxa típica de transações não assistidas era em média de US $ 8, mas no início de 2017, uma série de corretores diminuíram sua comissão, incluindo Fidelity, E * Trade e TD Ameritrade. Agora, muitas negociações são tão baixas quanto $ 4.95, onde, historicamente, apenas alguns corretores, como Ally Invest e OptionsHouse, operavam. Não importa o preço, a transparência é a chave. Queríamos ver estruturas de preços acessíveis que estavam trancadas para longo prazo.
Também tomamos nota das novas promoções de clientes, onde os corretores lhe dão um pedaço de negócios gratuitos, geralmente com base em quanto você deposita. As promoções mudam regularmente, mas podem ser um bom indicador do tipo de investidor que um corretor é um bom ajuste. (Ally Invest, por exemplo, oferece incentivos para depósitos tão baixos quanto $ 500, enquanto a Fidelity Investments tem uma barreira maior para a entrada - um depósito de US $ 50.000 para obter 300 negócios gratuitos.) Outra coisa que comparamos: quantos ETF sem comissão ofereceu um corretor .
Minutos da conta: ver seu ovo de ninho encolher devido a um mercado difícil ou uma estratégia ruim não é divertido. É pior se você também estiver sendo superado pelo requisito mínimo de saldo da conta do seu corretor.
Encargos por dados, pesquisas e ferramentas: todos os melhores sites de negociação de ações on-line possuem dados de mercado de qualidade, como cotações em tempo real, recursos educacionais e ferramentas de triagem de estoque construídas diretamente em suas plataformas. Mas alguns, como a Fidelity e a TD Ameritrade, destacam-se pelo fornecimento de recursos de alta prateleira, totalmente gratuitos.
Custos extra: há muitos corretores que se vangloriam de contar com especialistas financeiros on-call 24 horas por dia para ajudá-lo a fazer um comércio, mas não lhe diga que esses serviços possuem taxas adicionais. (Executar um comércio por telefone, por exemplo, pode aumentar uma taxa de comissão de US $ 8 para US $ 25 ou mais.) Algumas plataformas oferecem educação gratuita em estratégias sofisticadas, como opções e futuros, mas requerem uma plataforma atualizada com uma taxa anual.
Há muitas taxas adicionais que podem surgir ao longo do caminho (discutimos algumas das mais comuns aqui), mas praticamente todos os investidores, mais baratos, sempre serão melhores. Dependendo da sua estratégia - a negociação na margem, por exemplo - as tarifas aumentadas podem ser apenas o custo de fazer negócios, mas nós procuramos mitigar esses custos em nossas melhores escolhas.
Paralelamente ao custo, também valorizamos recursos educacionais, relatórios e ferramentas e a usabilidade da própria plataforma. Nossos usuários experientes tomaram cada corretor para um test-drive e pesaram em recursos destacados. Também tomamos conta de avaliações de publicações de investimento como Barron's e Kiplinger.
Nossas escolhas para os melhores sites de negociação de ações on-line.
Ally Invest Review.
Melhor para negociação barata.
Você não vai encontrar taxas mais baixas que a Ally Invest, especialmente como um investidor ativo. Em poucas palavras: é o corretor mais acessível que existe, com uma estrutura de comissão de baixo custo e ponto de entrada fácil, além de uma plataforma de qualidade que lhe dá acesso a todo o universo de ações e ETFs. Onde alguns corretores de desconto se concentram em apenas um tipo de comerciante - opções, por exemplo, ou investidores de alto patrimônio líquido - Ally Invest oferece uma excelente experiência para investidores de todos os tipos.
É a mistura de excelentes ferramentas de negociação com preços baixos que tornam o Ally Invest um destaque. Um foco nos custos de desconto pode ser uma bandeira vermelha para a qualidade (o que está esvaziando?), Mas Ally Invest realmente entrega com calculadoras sofisticadas, estimadores de perda de lucro e muito mais. Ally Invest também oferece uma biblioteca de pesquisa robusta que incorpora slides visuais e mídia interativa em seus dados de mercado. Vamos cavar esse preço de desconto. Com US $ 4,95, o comércio, a estrutura de tarifas da Ally Invest é a mais baixa, combinada (mas nunca vencida) por outros jogadores. Essas taxas baixas sozinhas tornam-no um dos melhores corretores de desconto, mas também não têm taxa de inatividade e apenas uma taxa de transferência de saída total de $ 50. Se você é um investidor ativo, 30+ negócios por trimestre ou US $ 100.000 + saldo, você obtém um desconto que leva negociações de ações até US $ 3,95. Esse desconto significativo faz Ally Invest a plataforma mais barata para investidores ativos.
Nós não somos os únicos que pensam que Ally Invest é um serviço notável. A Barron avaliou o passado de Ally Invest, TradeKing, pelo menos 4 de 5 estrelas nos últimos 10 anos, e regularmente criou elogios por suas ofertas com a StockBrokers. Mas em 2017, houve uma série de cortes de preços de praticamente todos os corretores de desconto de nível superior, e a concorrência está ficando mais rígida. Caso em questão, a Fidelity baixou o preço de US $ 6,95 para igualar a taxa fixa de US $ 4,95 da Ally Invest, mas suas vantagens não são tão acessíveis para os recém-chegados, e sua barreira para a entrada é maior: você precisa financiar sua conta com pelo menos US $ 2.500 , e requer um depósito de US $ 50.000 para marcar as 300 negociações sem comissão que oferece como um bônus de inscrição. A Vanguard, como outro exemplo, cobra até $ 20 por transação se quiser negociar ações ou fundos por outro provedor.
19 de maio de 2017 - Anteriormente adquirido pelo Ally Bank, a TradeKing foi rebranded na plataforma de negociação on-line do Ally Bank, Ally Invest. Grande parte de sua interface, preços baixos e ofertas permaneceram iguais, mas algumas promoções e descontos já não são oferecidos. This review has been updated to reflect these changes.
*Fidelity requires a $2,500 deposit to open an account.
Ally Invest One of the most affordable platforms there is, with rock-bottom pricing and excellent tools. Even better — it's a discount broker that doesn't skimp on research or customer service.
E*Trade Review.
Melhor para iniciantes.
Promotion: 60 days of commission-free trades with $10,000 deposit.
New investors need two things from their online stock trading platform: an easy learning curve and lots of room to grow. E*Trade has both. Their platform boasts a library of educational videos, articles, and webinars for each type of investor. Once you’ve mastered the fundamentals, read up on market news, reports, and commentary from E*Trade analysts.
The only real drawback to E*Trade: Commission fees start at $6.95. It’s not until investors make more than 30 trades a quarter that the fees drop down to $4.95 that OptionsHouse and Ally Invest off up-front. While E*Trade can’t match OptionsHouse or Ally Invest’s low flat fees, it racks up points for its transparent pricing model. Take OptionsHouse, which E*Trade actually acquired in 2016. OptionsHouse is known for its super-low fees, but buried in the fine print, OptionsHouse says it actually charges $0.0005 per share on penny stocks. Let’s compare the two, imagining you execute 500 transactions in the quarter for about 50,000 shares each. That adds up to about a $500 transaction for a stock trading at 1 cent — pretty modest overall. With E*Trade, there are no surcharges for low-priced stocks and no inactivity or other surprise add-on fees.
For new investors, we also liked TD Ameritrade's platform, Trade Architect, which walks you through the ordering process as you use the interface. But when it comes to commission fees, TD Ameritrade falls short. Its fees stay at $6.95 per trade, for stocks, ETFs, and options. E*Trade does require an investment minimum for new brokerage accounts ($500), but for most investors, you’ll need at least that much to see real growth.
E*Trade Commission Structure.
OptionsHouse Commission Structure.
Even though the flat rates are the same after 30 trades, the per-share fee can really rack up if you’re trading a high volume of low-priced shares.
Beyond the math, though, E*Trade and Charles Schwab are very similar. In 2016, Barron’s rated them within one point of each other, and you can trust both these veteran brokers to have the resources, research, tools, and platforms to accommodate penny stock trading and far beyond.
$6.95, plus $0.75 per contract.
*Fees drop from $6.95 to $4.95 at 30 trades per quarter.
E*TRADE No surcharges for low-priced stocks, reasonable volume restriction, and a low minimum account balance make E*Trade a solid penny stock trader — especially for over 30 trades per quarter.
Promotion: 60 days of commission-free trades with $10,000 deposit.
TD Ameritrade Review.
Best Trading Platform.
Promotion: 60 days of commission-free trades with $3,000 deposit.
TD Ameritrade has been a powerful player in the online stock trading ecosystem for years, and even though its pricing structure is more expensive than some of the other discount brokers, there are many traders who think its best-in-class trading platforms, Trade Architect and thinkorswim, are worth it.
Trade Architect is often in the shadow of thinkorswim, but the web-based platform is streamlined and easy to use, and particularly appealing to beginning investors. It has a tab-based navigation that lets users flip between trading tools and their account overview, plus charts, stock screeners, heat maps, and more. Its Trade Finder feature is an excellent tool for novices, allowing investors to make some selections (think direction, timing, allocation), and then walking them through the ordering process while spotlighting different strategies that map to their selected guidelines. All-up, Trade Architect achieves a good balance of key information without being overwhelming.
Thinkorswim, on the other hand, is designed for advanced investors. It’s a desktop application that gives TD Ameritrade customers free access to tools and features that pretty much any other broker would charge a premium for, including research reports, real-time data, charts, and technical studies. Customizable workspaces, extensive third-party research, and a thriving trader chat room where investors can share strategies and tips are also included. Where Trade Architect keeps information overload in check, thinkorswim is a firehose.
Thinkorswim is a standout especially in options trading, with quick-to-get options-trading tabs (just click “spread” if you want a spread, and “single order” if you want one leg) plus just-in-time links that explain the strategies on the order page. Its Strategy Roller feature lets investors create custom covered calls and then roll those positions from expiration to expiration. There’s also a fully functional mobile app.
The flipside to such robust platforms is cost. Even though TD Ameritrade lowered its fees in 2017 from $9.99 to $6.95, pretty much every other major discount broker slashed its prices too — Fidelity, for example, dipped from $7.95 to $4.95. That means TD Ameritrade remains one of the more expensive options out there, even with over 100 commission-free ETFs. That said, it continues to be one of the largest trading platforms in the world, with nearly $740 billion in assets, and has ranked as the best platform for novices by Barron’s five years running. Since it acquired Scottrade, our favorite platform for beginners, in 2016, we can predict it will continue getting better and better over the coming years.
TD Ameritrade TD Ameritrade hosts Trade Architect and thinkorswim, two of the best-known platforms in the industry, and available to anyone with an account.
Promotion: 60 days of commission-free trades with $3,000 deposit.
OptionsHouse Review.
Best for Active Traders.
Promotion: $1,000 commission-free trades with $5,000 deposit.
If you already have a firm handle on your investment strategy and want to maximize your profits, OptionsHouse is excellent. What it lacks in some of the investor education features that competitors like E*Trade and TD Ameritrade can claim, it makes up for with its low-cost, streamlined trading platform.
OptionsHouse’s biggest draw is its pricing structure: $4.95 plus $0.50 per contract, with absolutely no minimum to join or to maintain an account. A single-leg options contract is $5.45 all-in. Even better, the low prices apply to futures and stock trades as well, giving you a cost-effective way to manage your entire portfolio. (Who wants the hassle and cost of multiple brokers for multiple things?)
Along with competitive pricing, OptionsHouse has one of the most accessible platforms around: clean design, loads of information, and truly user-friendly tools. Trigger Alerts lets users set up their accounts to automatically purchase an order based on a particular scenario. For example, you can set an alert to buy any number of shares of one stock if its direct competitor falls by a certain percentage. When that’s triggered, you get an alert on any device that lets you confirm the purchase or ignore in one simple reply. Tools like tradeLAB help dissect options spread, with green smiley faces for the statistical probability of making a profit, and red frowns for a loss. OptionsHouse also offers a “dime buyback program” that makes it easy to close any short options without paying commission fees.
Barron’s named OptionsHouse “Best for Options Traders” and gave it a 4.5 out of 5 stars overall, and a perfect 5 for its mobile performance. Whether you prefer to trade via desktop, tablet, or mobile, its customizable interface seamlessly transitions between all three — though, admittedly, customers seem to love or hate the app.
Beginners to the more advanced world of options may feel more comfortable with the resources and education that E*Trade and TD Ameritrade excel at, including on-demand videos that show each click of a trade, webinars on strategy, and in-person tutorials at physical branches. (Since E*Trade acquired OptionsHouse in late 2016, we can anticipate a merger of tools, services, and support that will help OptionsHouse grow here, although it hasn’t happened yet.)
OptionsHouse does fall short in mutual funds — it charges $20 per trade, as opposed to Ally Invest’s $9.95 — currency trading, and commission-free ETFs, but for the active trader who know what they’re doing, it’s one of the best platforms available.
*Fees drop from $6.95 to $4.95 at 30 trades per quarter.
OptionsHouse An options-first broker that leads the competition in both price and platform. It stands out for having no minimum to join or to maintain an account.
Promotion: $1,000 commission-free trades with $5,000 deposit.
Fidelity Review.
Best Research & Tools.
Promotion: 300 commission-free trades with $50,000 deposit.
If there’s a way to slice and dice the market, Fidelity has thought about it. Its platform wins for user-friendly design, plus there are tons of educational resources for deeper research. If you’re a do-it-yourselfer who enjoys geeking out over data and analysis, Fidelity’s tools will help take the guesswork out of finding funds and nosing out strategies.
We admired Fidelity’s platform that lets you explore your options with a slick and intuitive design, complete with color-coded rankings and charts that call out what’s important. You can sort stocks by size, performance, and even criteria like sales growth or profit growth. Want to sort ETFs by the sectors they focus on, or their expenses? Done. There’s even a box to check if you want to only explore Fidelity’s commission-free offerings. A few other discount brokers do offer screeners, but none match the depth and user-friendliness of Fidelity’s.
When it comes to research, Fidelity is pretty much in a league of its own. The intellectually curious can dive into research from more than 20 providers, including Recognia, Ned Davis, and McLean Capital Management. Fidelity’s Learning Center featured videos are organized by topic – including not just the concept, but also how to apply those concepts to your own investments using the Fidelity platform. It’s a powerful way to learn investing techniques and immediately put them to practice.
Fidelity’s accolades keep stacking up. Kiplinger ’s 2016 Online Broker Survey ranked Fidelity best overall against seven other major brokers. Investor’s Business Daily ranked Fidelity among its top five brokers based on site performance, research tools, and customer service. Barron’s 2016 Online Broker Survey compared 16 platforms, and awarded Fidelity with the top overall score of 34.9 out of a possible 40.0, stating, “Fidelity Investments made it to the top this year due to the variety of trading and investing tools, and the quality of its trade execution.”
Better yet, Fidelity dropped its commission fees from $7.95 to $4.95 in February 2017, making it competitive with other historically low-cost platforms like Ally Invest and OptionsHouse.
That said, some of Fidelity’s advanced tools are only available to high-volume traders (for example, charting with Recognia requires a significant 120 trades per year to use, and its Active Trader Pro requires 36 trades per year). TD Ameritrade stands out in contrast by offering its premium tools to anyone with an account. With that said, even Fidelity’s basic tools are high-quality enough to make it a top pick.
Fidelity Industry-leading research from over 20 providers make this the go-to broker for do-it-yourselfers who want to dig deep into the data.
Promotion: 300 commission-free trades with $50,000 deposit.
Você sabia?
Investments come in multiple shapes and sizes for different levels of expertise.
*Offers commission-free or transaction-free trading.
Stocks: a portion of a company ownership. The more valuable the company, the more valuable its stock. Unfortunately, the reverse is true as well. Level: beginner Bonds: a loan you make to a company or government in exchange for interest and the return of principle at some future date. If your city wants a new stadium, for example, it might issue a bond to pay for it. These investments are rated for safety by third-party companies, with AAA being the least risky. Level: beginner ETFs: short for exchange traded fund. These are investment funds that trade like a stock on a stock exchange, but their performance tracks an underlying basket of stocks. They provide diversification within one investment product, so they present lower risk than futures. Level: beginner Options: a contract between a buyer and a seller to buy or sell something at a specified price at a specified time, basically as a way to bet on the future price of an investment. Level: advanced Futures: short for futures contract. This is an agreement to buy or sell assets, such as commodities or shares, at a fixed price to be delivered and paid for at a later date. If you think you can speculate on next year’s price of gold, this fund is for you. Level: advanced Forex: short for foreign exchange. This market is for trading currencies and speculating on what today’s yen, for example, will cost tomorrow. Level: advanced.
Cheaper is always better for investors.
Warren Buffett is the best example to hit this point home. In 2008, he bet some hedge fund managers $1 million that they wouldn’t be able to make more money in a decade than a cheap, boring index fund. An index fund has a fixed portfolio of stocks that never change — and therefore don’t accrue a lot of fees – while more complex hedge fund strategies may pivot and rack up big costs along the way.
Buffett is so far ahead that he’ll almost certainly come out the winner when the contest ends in 2018. He’s beating his high-priced peers not because he’s scoring bigger gains, but because he reduced costs.
Let’s say you put $1,000 in a stock and the investment goes up to $1,200. Broker fees can have a big impact on your net returns — that is, your total investment profits after fees.
In order to beat that “two and twenty” fee structure, your investment has to perform really well to offset the additional costs — something that is a lot harder to control in the long term than costs.
A Few Other Fees and Costs to be Aware Of.
Broker fees are typically where most costs add up, but your investing strategy can also be a big source of expenses and fees.
The capital gains tax rate favors long-term investments. An investor who buys and sells their stocks within a few months will face a higher capital gains tax rate (25 percent) on their profits than an investor who buys and holds their stocks for a full year (15 percent). If you’re looking at a $10,000 profit, waiting those extra months could make a full $1,000 difference. Granted, there’s a risk to holding an investment, but if you’re close to that one-year cutoff, it might be worth it to sit tight for a few more weeks.
Mutual funds and ETFs come with their own set of fees too. Like broker fees, pay attention to the expense ratio (usually a percentage) of any mutual funds or ETFs you purchase in your account, even if you’re buying them commission-free. These extra fees are another big cost to investors, but they aren’t deducted from your account balance. Instead, these fees show up in the price on the ticker tape. That’s why many high-priced mutual funds’ and ETFs’ value per share doesn’t seem to change over time — any growth is offset by fees.
Also watch out for mutual funds that charge a front - or back-end load for each purchase or sale. These usually range from 0.5% to 1% and can add up quickly.
Tome uma atitude.
Play with your own fake money. Give yourself a few thousand in fake money and play investor for a bit while you get the hang of it. “Just start. Even with just a virtual portfolio. Start and then commit to building over time,” says Barratt. “Don’t expect anything major to happen in a short time — build your money muscles by taking risks in a virtual portfolio.” TD Ameritrade offers paperMoney, its virtual trading platform. If you open an account, OptionsHouse offers its paperTRADE account to test your strategies. Outside of actual trading sites, MarketWatch and Investopedia offer simulators to get you started.
Buy what you know. Our experts suggest you begin by looking at your own life. “Buy what you know, where you are. If you can, identify good companies locally,” says Randy Cameron, a portfolio manager and investment advisor with 35 years of experience. “Look for companies you and your friends are talking about, ones with plans to go national.” As for how much time and money you need, “Start with what you have,” he says. There is literally no minimum to get started. You can buy one share of a company if you like.
Don’t check your account too often. The best investors are in it for the long haul. Checking your account too often might make you react to the fluctuations in the market too quickly. Personal finance expert Ramit Sethi has written that you should check your investments, “probably every few months, with a major review every year.” On many sites, you can also set an alert if a stock dives. Other than that, just set a quarterly recurring appointment so you know you’ll handle it at the right time.
More Online Stock Trading Site Reviews.
We’ve been looking into online stock trading sites for a few years now, and you can check out some of our other reviews. They aren’t consistent with our latest round of research (yet!) so be on the lookout for updates in the coming weeks:
Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.